Что такое залив денег

Что такое залив денег

В наши дни все интернет-форумы пестрят предложениями по заливу денег, заманивая людей выгодным вознаграждением. Давайте же разберемся, что означают заливы денежных средств на карту?

Залив денег на карту — легализация денег незаконного характера, которая происходит противоправными способами. По-простому это банальное отмывание денежных средств.

Часто такой вариант привлекает охотников за легкой добычей или же нуждающихся в быстром заработке. После чего снять их и перечислить на другой счет. Общеают за эти действия оплату в размере 20%-50% от суммы зачисления. На словах все достаточно просто.

Но как известно, бесплатный сыр бывает только в мышеловке! Помимо того, что человек становится жертвой обмана, он еще и сам становится преступником. За обналичивание денег, полученных преступным путем, предусмотрена уголовная ответственность.

Такими махинациями обычно занимаются мошенники, хакеры, которые находят доверчивых людей, нуждающихся в деньгах, и предлагают обналичить краденые деньги. Обычно такие мошенники разыскивают клиентов на различных форумах, связанных с кредитованием. Именно желание быстро разбогатеть и толкает человека на рискованный и опрометчивый поступок. К тому же, мошенники не забыли перестраховаться. Ведь правоохранительные органы арестуют человека, которому были переадресованы деньги. Заработав на вас, они обеспечили себе нелегальный заработок, а вы можете схлопотать 15 лет за соучастие в отмывании денег.

Какие же бывают схемы зачисления денег на карту?

Их несколько:

  • Первая схема — редкость. «Честный отмыв». Самым распространенным примером является осуществление рассылки писем на почту. После чего поступает предложение о получении денежной выгоды за залив денег. Как только появляется клиент, который готов указать номер своей карточки, с ним созваниваются и разъясняют условия заработка. После поступления денег на счет, жертва, оставив оговоренную сумму себе, перечисляет оставшуюся на реквизиты, оставленные мошенниками.
  • Вторая схема. Найденному клиенту поступает предложение положить деньги на счет, следствием чего является вознаграждение в размере 50% от суммы зачисления. После такой операции неожиданно объявляется хозяин и требует возвратить сумму в полном размере, угрожая вызовом полиции. Понятно, как в этом случае поступит жертва.
  • Третья схема. Находится человек, согласный принимать участие в махинации. При этом оговаривается, что у него на счету должен находится процент от суммы зачисления. Как аргумент: деньги смешиваются и не возникает никаких вопросов у сотрудников банка. После этого просят указать реквизиты карты. Получив нужную информацию, взламывают карту, обнуляют счет и пропадают. Обращаться в полицию бессмысленно, ведь сразу станет понятно, что принималось участие в отмывании денег. Такая схема достаточно распространена среди пользователей-новичков.
  • Четвертая схема — 99 % всех предложений о заливах. Человеку, согласившемуся, чтобы на его карту скинули деньги, сразу же предлагают внести предоплату — определенный процент от суммы залива. Аргументируют аферисты это тем, что хотят себя обезопасить, ведь они идут на большой риск, отослав довольно крупную сумму денег незнакомому человеку. После того как предоплата поступает на указанный счет, мошенники исчезают.

Первая схема — это реальное отмывание денег, все остальное — всего лишь способы нажиться на гражданах, согласных в этом участвовать, хотя, по существу, никакого отмывания при этом не происходит.

Ответственность за мошенничество

Так как залив на карту является преступлением, то и ведет к соответствующим последствиям – открытием уголовного производства с последующим ограничением свободы. Принимая «правила игры», человек должен понимать, что берет на себя автоматом всю ответственность за совершаемые действия.

Работники банка и сотрудники правоохранительных органов без труда вычислят, кто же является первоначальным получателем нелегальных денежных средств. На конечных получателей никто не обратит внимание, а отвечать придется собственнику карточки, на которую был произведен залив. В случае признания факта получении денег преступным путем, на которые было приобретено оружие либо наркотики, то уголовной ответственности сроком до 15 лет не избежать.

Поэтому перед тем как соглашаться, необходимо взвесить все «за» и «против», предварительно ознакомиться с информацией и дать оценку возможному риску. Ведь такой заработок себе дороже. При поступлении средств на ваш счет никогда не снимайте их, а сразу обратитесь к сотруднику банка и заявите о начислении суммы, о которой вам ничего не известно.

Необходимо осознавать, что посредники — это лишь «козлы отпущения», на которых можно скинуть свою вину. Прежде всего, нужно хорошо подумать. Если вам необходимы деньги в ближайшие сроки, то возьмите займ. Да, будет процент, зато честно и легально!

ВКонтакте

С каждым днем в социальных сетях, особенно Вконтакте, растет популярность использования банковских карт. На этой основе начали активно зарабатывать мошенники. Способ развода одинаковый и мало отличается от предыдущих всем известных схем. Как обычно поступает предложение о заливе определенной суммы на карту, обещается при этом вознаграждение.

Но для начала вы должны оплатить комиссию в размере 1% от суммы залива. Аргументируют они тем, что предоплата необходима для создания вашего отдельного аккаунта (процент вознаграждения и причина, по которой нужно предварительно перевести средства — варьируются от случая к случаю). А потом специальная программа в течении нескольких часов зальет вам оплату на карту. Естественно, что никаких денежных средств вы не получите, а афериста и след простынет. Запомните раз и навсегда — это все развод и никакой «халявы» не будет.

О мошенниках Вконтакте на видео

На видео ниже подробно рассказывается, как действуют мошенники в этой соцсети, под предлогом залива пытаясь получить средства с доверчивых граждан.

В последнее время интернет форумы и бесплатные доски объявлений просто пестрят «выгодными предложениями» по заливу денег на пластиковые карты и электронные кошельки.

«Получи на свой счет крупную сумму денег, обналичь ее, часть положи на другой счет, а остальное (обычно около 40%) оставь себе в качестве вознаграждения»

Примерно так доброжелатели объясняют суть «залива» доверчивым интернет пользователям. Не трудно подсчитать, что с каждых 100000 р., пропущенных через ваш счет, можно всего за пару часов заработать 40000р. Заманчиво? Еще бы!

Но не спешите соглашаться, скорее всего, вас просто пытаются ограбить. Знаете, есть телефонные мошенники, которые крадут деньги с мобильного?

А это еще более опасные интернет аферисты (не путайте с хакерами, разрабатывающими вирусное рекламное ПО), которые посягают уже на банковский счет жертвы.

Предлагают залить деньги на карту сбербанка. Что за схема, в чем подвох?

На самом деле мошенники используют несколько различных схем, чтобы отобрать ваши сбережения.

Схема первая. Вам предлагают залить деньги (легальные, конечно же, мамой клянусь!), обещают солидное вознаграждение, но сначала требуют отправить небольшую сумму (1500-3000р.) в качестве залога.

Или же говорят, что этот взнос необходим для регистрации платного аккаунта в какой-то там системе, через которую идут деньги.

Невероятно, но многие соглашаются и отправляют платеж. Естественно никакого залива после этого не происходит.

Схема вторая. Сначала мошенники ставят условие: на карте для залива уже должна находиться определенная сумма денег, не менее 20% от планируемой суммы перевода. Это якобы нужно для того, чтобы не вызвать подозрений со стороны банка.

Далее они просят вас указать данные карты, на которую следует произвести залив. Вы называете им ее номер, но платеж почему-то не проходит – «банк» отправителя требует дополнительную информацию, в частности CVV код карты получателя.

Как только вы им его сообщите, аферисты взломают вашу карту и снимут все имеющиеся на ней деньги.

Как вариант, под предлогом залива денег у вас могут потребовать логин вашего аккаунта в онлайн банке Что приведет все к тем же последствиям – вас ограбят.

Примерно так же действуют мошенники из соцсетей, которые взламывают страницы пользователей и воруют их частную информацию.

Схема третья. Не менее печальная. Вам действительно переведут деньги и позволят забрать свой процент. Но как только вы отправите заливщику его часть денег, объявится хозяин всей суммы и потребует вернуть все до копейки, иначе он сдаст вас в полицию за «кражу».

Кто с кем в сговоре догадаться не трудно. В итоге, вы не только не заработаете, но и свое отдадите, лишь бы не сесть в тюрьму.

«Подождите, но ведь есть же честные заливщики. У меня вон знакомый кучу денег так заработал, с долгами рассчитался…»

Существуют ли нормальные заливы на карту сбербанка – без предоплаты и без обмана

Ну, как вам сказать. Существуют и заработать таким образом действительно можно. (теоретически, а практически НЕТ)

Но вместе с деньгами вы рискуете получить серьезный штраф (около 500000р.) или даже реальный срок (до 5 лет).

Все потому, что так называемые «честные заливщики», являются банальными отмывателями краденых денег. И ваша задача в их несложной схеме, предоставить свой счет для этого самого отмывания. А это уже уголовно наказуемо.

Причем до заказчиков махинации правоохранительные органы, может, и не доберутся, а вот до тех, кто стоит в начале цепочки, то есть до вас, – запросто.

Кроме того, ваш честный заливщик может оказаться опасным преступником, который через вас отправляет деньги различным террористическим организациям. И вы невольно станете его пособником. Подумайте, оно вам надо?

Таким образом, если кто-то предлагает вам залить какие-то левые деньги на карту сбербанка, то знайте – это обманная и противозаконная схема.

Вас либо разведут на деньги, либо просто подставят.

Третьего не дано. Будьте бдительны, не позволяйте мошенникам наживаться на вас.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *